Frau auf einer Waage hält Münze und Uhr in den Händen
Ich WILL Geld investieren - nicht meine Zeit

WILL. Und Anlegen passiert von selbst. Bitte beachten Sie: Veranlagungen in Wertpapiere unterliegen Kursschwankungen und können mit Risiken verbunden sein.

Will - Die digitale Vermögensverwaltung von Raiffeisen

Unsere Zeit ist kostbar und die Finanzmärkte teilweise schwer durchschaubar. Wir wollen intelligente Abhilfe – wir wollen WILL. Wir zeigen Ihnen, wie die digitale Vermögensverwaltung WILL funktioniert und sprechen mit jenem Manager, der für die Portfoliozusammenstellung verantwortlich ist.

WILL ist seit 2020 auf dem Markt. Die digitale Vermögensverwaltung von Raiffeisen OÖ bietet ab 5.000 Euro eine Veranlagungsform, die Sie auch online abschließen können. Sie funktioniert ganz einfach: Sie beantworten zunächst einige Fragen wie etwa zu Ihren Präferenzen oder Ihrer Risikotoleranz. Daraufhin wird Ihnen eine Anlagestrategie vorgeschlagen.

Diese vier Möglichkeiten sind aktuell im Angebot:

Solide

ca. 80 Prozent Anleihen und 20 Prozent Aktien

Ausgewogen

ca. 50 Prozent Anleihen und 50 Prozent Aktien

Dynamisch

ca. 85 Prozent Aktien und 15 Prozent Anleihen

Progressiv

ca. 100 Prozent Aktien

Diese Portfolios sind außerdem als nachhaltige Varianten erhältlich! Investiert wird in eine Mischung aus Wertpapierfonds und Exchange Traded Funds (ETF). Sämtliche Käufe und Verkäufe werden von WILL automatisiert vorgenommen.

Die Aktienquoten in den WILL-Portfolios werden auf Basis der jeweiligen Markteinschätzung angepasst. Die Einschätzungen kommen von Veranlagungsexpert:innen und Sie profitieren von einem aktiven Management der Portfolios. Blicken wir gemeinsam hinter die Kulissen!

Infos direkt vom Manager: Mag. Heinrich Hemetsberger im Gespräch.

Heinrich Hemetsberger ist Portfolio-Manager bei der KEPLER-FONDS KAG und für die Zusammenstellung der WILL-Portfolios zuständig.

Wir haben ihm ein paar Fragen gestellt.

 

Heinrich Hemetsberger

Was ist für Sie das Interessante an WILL? Und worin unterscheidet sich WILL von einem klassischen Mischfonds?

Mit WILL sollen insbesondere jüngere, kostensensitive Kund:innen angesprochen werden, die Geldanlageentscheidungen an ein professionelles Management auslagern, aber die Vorteile der digitalen Welt haben möchten. Sowohl der Abschluss eines Neuvertrags als auch die laufende Beobachtung der Wertentwicklung sind über die Mein ELBA-App bzw. WILL-App möglich.
 

Inhaltlich sind die Unterschiede zu den klassischen Dachfonds gar nicht so groß. Bei den Dachfonds kommen mehr aktive Bausteine zum Einsatz, bei WILL liegt der Fokus auf kostengünstigen ETFs. Und aktive Allokations-Entscheidungen haben bei den klassischen Dachfonds mehr Gewicht, wohingegen die Grundausrichtung bei WILL eher konstant bleibt.

ETFs bekommen viel Aufmerksamkeit. Sind aktive Fonds und ETFs für Sie eine gute Symbiose?

Ja! ETFs kommen sowohl bei den aktiven Dachfonds als auch bei WILL verstärkt zum Einsatz. Man konnte in den letzten Jahren sehen, dass der Zulauf bei ETF-Strategien groß ist. Das liegt nicht nur am Kostenargument. Auch das Produktangebot (z.B. Anleihen-ETFs) und damit die Möglichkeit, breit in verschiedene Assetklassen zu investieren, hat deutlich zugenommen.


Bei der Fonds-/ETF-Auswahl für die WILL-Portfolios versuchen wir einerseits, die KEPLER-Kernkompetenzen mit aktiven Fonds abzudecken (ca. ein Drittel des Portfolios) und andererseits, den breiten Aktien- und Anleihenmarkt mit ETF-Bausteinen (ca. zwei Drittel des Portfolios) zu befüllen.

Hinter WILL stehen Profis, die den Markt beobachten und eingreifen können. WILL gibt es seit bald vier Jahren. Wie oft mussten Sie die Ausrichtung der Portfolios in dieser Zeit ändern?

Insbesondere in den letzten vier Jahren konnten wir beobachten, dass nach Kurseinbrüchen (z.B. Corona 2020 bzw. Zinsanstiege 2022) die Erholung rascher als erwartet eintreten kann. In solchen Phasen ist es ratsam, sich antizyklisch zu verhalten, mit anderen Worten: Die Gewinner verkaufen und die Verlierer nachkaufen.


Durch das Konzept des Rebalancings erfolgt diese Vorgehensweise automatisiert, wodurch am Aufschwung stärker profitiert werden konnte. Wichtig ist uns bei der Ausrichtung der Portfolios immer der langfristige Blick. Demnach wird die Grundausrichtung je nach Risikoeinstufung des Portfolios nahezu konstant gehalten. Eine Ebene darunter erfolgen immer wieder kleinere Änderungen. Zuletzt haben wir zum Beispiel den Anteil an Wachstumswerten (Growth) im Aktiensegment erhöht.

Eine fundierte Marktmeinung ist in Ihrem Beruf wichtig. Was erwarten Sie denn heuer für die wichtigsten Anlageklassen?

Die Trefferquote von Analystenschätzungen ist sehr bescheiden, demnach halten wir uns mit Marktprognosen eher zurück. Die volkswirtschaftlichen Indikatoren (Arbeitsmarkt, Inflationsentwicklung) deuten jedoch insbesondere in den USA auf Entspannung hin, es werden für das heurige Jahr sowohl in den USA als auch in der Eurozone wieder Zinssenkungen erwartet.


Dieser Schwenk weg von einer restriktiven Notenbankpolitik hin zu einer wiederkehrenden Unterstützung wird derzeit vom Markt mit Wohlwollen aufgenommen. Innerhalb der Assetklassen erachten wir sowohl Aktien als auch Anleihen (wieder) attraktiv.

Zu WILL gibt´s viel zu wissen. Noch mehr Infos finden Sie hier.

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