6,4 % Niederlande Protect Aktienanleihe

Attraktiver Fixzinssatz über Marktniveau

Bild Solide Renditen im Niedrigzinsumfeld, eine Teilabsicherung gegen fallende Aktienkurse sowie eine überschaubare Laufzeit zählen für viele Kunden zu den wichtigsten Veranlagungskriterien. Die neue 6,4 % Niederlande Protect Aktienanleihe vereint genau diese Eigenschaften.

Das Anlageprodukt ohne Kapitalschutz bietet einen jährlichen Fixzinssatz von 6,4 % sowie eine Barriere von 59 % als zusätzlichen Sicherheitsmechanismus.

Die Laufzeit des Zertifikats beträgt zwei Jahre.
 

Der Aktienkorb im Überblick

Der Aktienkorb der Protect Aktienanleihe setzt sich aus zwei niederländischen Unternehmen zusammen:

  • Heineken N.V. ist der größte Brauereikonzern Europas und der zweitgrößte weltweit. Zu den bekanntesten seiner über 250 Marken zählen Heineken, Desperados, Amstel und Tecate.
     
  • Die ING Groep N.V. ist ein niederländischer Finanzdienstleister und eine der weltweit 29 systemrelevanten Großbanken. Die Gruppe ist in über 40 Ländern aktiv und zählt mehr als 38 Millionen Privat- und Großkunden. In Österreich ist das Unternehmen vor allem mit seiner Marke ING-DiBa bekannt.

Details zu Protect Aktienanleihen

Aktienanleihen werden bei Emission mit einem definierten Rückzahlungstermin, einem fixen Zinssatz sowie einem festgesetzten Basispreis ausgestattet. Diese Parameter bleiben über die gesamte Laufzeit konstant. Protect Aktienanleihen der Raiffeisen Centrobank verfügen zudem über eine Barriere, die unterhalb des Basispreises festgesetzt ist. Der über dem Marktniveau liegende Fixzinssatz stellt für Anleger – im Falle einer Rückzahlung der Protect Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags – einen attraktiven Ertrag dar. Sollte es zur physischen Aktienlieferung kommen, fungiert der Fixzinssatz als zusätzlicher  Sicherheitsmechanismus und vermindert den bei der Lieferung der Aktien entstandenen Verlust bzw. kann diesen überkompensieren.

Die Funktionsweise

Am Ersten Bewertungstag werden die Schlusskurse der beiden zugrundeliegenden Aktien als Basispreise fixiert und die Aktienanzahl (für den Fall einer Tilgung in Form von physischer Lieferung) ermittelt. Zusätzlich wird die jeweilige Barriere (59 % des jeweiligen Basispreises) festgesetzt.

  • Der Fixzinssatz von 6,4 % wird, unabhängig von der Entwicklung der beiden Aktien, jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 64 pro Nominalbetrag).
     
  • Die Rückzahlung am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung der zugrundeliegenden Aktien. Die Schlusskurse der Aktien werden während des Beobachtungszeitraums täglich mit ihrer jeweiligen Barriere verglichen.
     

Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein:

  • SZENARIO 1: Beide Aktien notierten TÄGLICH ÜBER ihrer jeweiligen Barriere

    Befinden sich die Schlusskurse der Heineken N.V. UND der ING Groep N.V. während des Beobachtungszeitraums TÄGLICH über der Barriere von 59 % des jeweiligen Basispreises, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Schließt also keine der beiden Aktien während der Laufzeit 41 % oder mehr unter ihrem jeweiligen Basispreis, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar.
     
  • SZENARIO 2: Barriere wurde von mind. einer Aktie BERÜHRT/UNTERSCHRITTEN

     
    Liegt der tägliche Schlusskurs von EINER oder BEIDEN zugrundeliegenden Aktien (Heineken N.V. und ING Groep N.V.) zumindest einmal auf oder unter der jeweiligen Barriere von 59 %, erhält der Anleger jene Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung (prozentuelle Entwicklung vom Basispreis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag – „Worst of“) zu der am Beginn der Laufzeit definierten Aktienanzahl in sein Wertpapierdepot geliefert. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt. Befinden sich jedoch – trotz des Eintritts eines Barriereereignisses – am Letzten Bewertungstag die Schlusskurse beider Aktien auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, erhält der Anleger am Laufzeitende den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt auch dann den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar.



Ihre Vorteile

  • Attraktiver Fixzinssatz: Die Auszahlung der jährlichen Fixzinsbeträge (2 x 6,4 %) erfolgt unabhängig von der Entwicklung der beiden zugrundeliegenden Aktien.
  • Sicherheitspuffer: Attraktive Rendite in seitwärts tendierenden sowie moderat fallenden Märkten durch die partielle Absicherung gegen Kursverluste bis zur jeweiligen Barriere von 59 %
  • Sekundärmarkt: Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt

Risiken

  • Barriereverletzung: Sollte die jeweilige Barriere von zumindest einer der beiden zugrundeliegenden Aktien berührt bzw. unterschritten werden, sind Anleger ohne Schutzmechanismus eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
  • Limitierte Ertragschance: Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlungen begrenzt (2 x 6,4 %). An Kursanstiegen der Basiswerte über den jeweiligen Basispreis hinaus nehmen Anleger nicht teil.
  • Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung ("Bail-In"): Zertifikate sind nicht vom Einlagensicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die Raiffeisen Centrobank AG nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“), nachzukommen. In diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.


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Produktporträt
Emittent Raiffeisen Centrobank AG
Bezeichnung 6,4 % Niederlande Protect Aktienanleihe
ISIN AT0000A26HR9
Stückelung EUR 1.000,-
Erstausgabepreis 100 % zzgl. 1,5 % Serviceentgelt während der Zeichnungsfrist
Zeichnungsfrist bis 28. März 2019 (vorzeitiger Zeichnungsschluss möglich)
Fixzinssatz 6,4 % jährlich
Erster Bewertungstag 29. März 2019
Letzter Bewertungstag 29. März 2021
Rückzahlungstermin 01. April 2021
Basispreis Schlusskurs der jeweiligen Aktie am Ersten Bewertungstag
Barriere 59 % des jeweiligen Basispreises
Beobachtung täglich (Schlusskurs)
Rückzahlung Liegt der tägliche Schlusskurs beider zugrundeliegenden Aktien (Heineken N.V. und ING Groep N.V.) während des Beobachtungszeitraums immer über der jeweiligen Barriere von 59 % oder liegen die Schlusskurse beider Aktien am Letzten Bewertungstag auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, wird die Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags zurückgezahlt. Andernfalls kommt es zur physischen Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der RCB.

 

Download

 
Bei Interesse steht Ihnen Ihr Berater in der Raiffeisenbank gerne zur Verfügung!

Veröffentlichter Prospekt sowie allfällige Nachträge sind bei der RLB OÖ und der Emittentin erhältlich. Die Zustimmung zur Prospektnutzung wurde von der Emittentin erteilt.

Quelle: Raiffeisen Centrobank AG, Februar 2019


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