6,75 % Europa Protect Aktienanleihe

Attraktiver Fixzinssatz über Marktniveau

6,75 % Europa Protect Aktienanleihe
 

Solide Renditen im Niedrigzinsumfeld, eine Teilabsicherung gegen fallende Aktienkurse sowie eine überschaubare Laufzeit zählen für viele Kunden zu den wichtigsten Veranlagungskriterien. Die neue 6,75 % Europa Protect Aktienanleihe vereint genau diese Eigenschaften.

Das Anlageprodukt ohne Kapitalschutz verbindet einen jährlichen Fixzinssatz von 6,75 % mit einem Teilschutz bis zur Barriere von 55 % des Startwerts als zusätzlichen Sicherheitsmechanismus. Die Laufzeit des Zertifikats beträgt zwei Jahre.

Details zu Protect Aktienanleihen

Aktienanleihen werden bei Emission mit einem definierten Rückzahlungstermin, einem fixen Zinssatz sowie einem festgesetzten Basispreis ausgestattet. Diese Parameter bleiben über die gesamte Laufzeit konstant. Protect Aktienanleihen der Raiffeisen Centrobank verfügen zudem über eine Barriere, die unterhalb des Basispreises festgesetzt ist. Der über dem Marktniveau liegende Fixzinssatz stellt für Anleger – im Falle einer Rückzahlung der Protect Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags – einen attraktiven Ertrag dar. Sollte es zur physischen Aktienlieferung kommen, fungiert der Fixzinssatz als zusätzlicher Sicherheitsmechanismus und vermindert den bei der Lieferung der Aktien entstandenen Verlust bzw. kann diesen überkompensieren.

Aktienkorb

Der Aktienkorb der Protect Aktienanleihe setzt sich aus drei europäischen Blue-Chips zusammen:

  • Airbus SE ist das nach Umsatz zweitgrößte Luft- und Raumfahrtunternehmen der Welt. Die Geschäftsfelder des Unternehmens lassen sich grob in die Bereiche Passagierflugzeuge, Helikopter, Verteidigung/Rüstung und Raumfahrt einteilen.
  • Die ING Groep N.V. ist ein niederländischer Finanzdienstleister und eine der weltweit 29 systemrelevanten Großbanken. Die Gruppe ist in über 40 Ländern aktiv und zählt mehr als 38 Millionen Privat- und Großkunden. In Österreich ist das Unternehmen vor allem mit seiner Marke ING-DiBa bekannt.
  • Die französische Sanofi S.A. gehört zu den global führenden Pharmaunternehmen. Das Unternehmen setzt einen Fokus auf die Bereiche Diabetes, Herz-Kreislauf-Erkrankungen, Impfungen und Specialty Care.

Funktionsweise

Am Ersten Bewertungstag werden die Schlusskurse der drei zugrundeliegenden Aktien als Basispreise fixiert und die Aktienanzahl (für den Fall einer Tilgung in Form von physischer Lieferung) ermittelt. Zusätzlich wird die jeweilige Barriere (55 % des jeweiligen Basispreises) festgesetzt.

  • Der Fixzinssatz von 6,75 % wird, unabhängig von der Entwicklung der drei Aktien, jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 67,50 pro Nominalbetrag).
  • Die Rückzahlung am Laufzeitende richtet sich nach der Kursentwicklung der zugrundeliegenden Aktien. Die Schlusskurse der Aktien werden während des Beobachtungszeitraums täglich mit ihrer jeweiligen Barriere verglichen.


Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden Szenarien ein:

  • SZENARIO 1: Alle Aktien notierten TÄGLICH ÜBER ihrer jeweiligen Barriere

    Befinden sich die Schlusskurse der Airbus SE, der ING Groep N.V. UND der Sanofi S.A. während des Beobachtungszeitraums TÄGLICH über der Barriere von 55 % des jeweiligen Basispreises, erfolgt die Rückzahlung zu 100 % des Nominalbetrags. Schließt also keine der drei Aktien während der Laufzeit 45 % oder mehr unter ihrem jeweiligen Basispreis, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar.
     
  • SZENARIO 2: Barriere wurde von mind. einer Aktie BERÜHRT/UNTERSCHRITTEN

    Liegt der tägliche Schlusskurs von EINER oder MEHRERER Aktien (Airbus SE, ING Groep N.V., Sanofi S.A.) zumindest einmal auf oder unter der jeweiligen Barriere von 55 %, erhält der Anleger jene Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung (prozentuelle Entwicklung vom Basispreis zum Schlusskurs am Letzten Bewertungstag – „Worst of“) zu der am Beginn der Laufzeit definierten Aktienanzahl in sein Wertpapierdepot geliefert. Die Differenz zur „ganzen Zahl“ wird ausbezahlt. Befinden sich jedoch – trotz des Eintritts eines Barriereereignisses – am Letzten Bewertungstag die Schlusskurse aller drei Aktien auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, erhält der Anleger am Laufzeitende den Nominalbetrag von EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt auch dann den Höchstbetrag (maximaler Auszahlungsbetrag) dar.

Produktporträt

6,75 % Europa Protect Aktienanleihe
Emittent Raiffeisen Centrobank AG
ISIN AT0000A29634
Stückelung EUR 1.000,-
Erstausgabepreis 100 % zzgl. 1,5 % Serviceentgelt während der Zeichnungsfrist
Zeichnungsfrist bis 2. September 2019 (vorzeitiger Zeichnungsschluss möglich)
Erster Bewertungstag 3. September 2019
Letzter Bewertungstag 2. September 2021
Rückzahlungstermin 7. September 2021
Basispreis Schlusskurs der jeweiligen Aktie am Ersten Bewertungstag
Barriere 55 % des jeweiligen Basispreises
Beobachtung täglich Schlusskurs (4. September 2019 - 2. September 2021)
Fixzinssatz 6,75 % 
Zinszahltage 7. September 2020, 7. September 2021
Rückzahlung Liegen die täglichen Schlusskurse aller drei zugrundeliegenden Aktien (Airbus SE, ING Groep N.V. und Sanofi S.A.) während des Beobachtungszeitraums immer über der jeweiligen Barriere von 55 % oder liegen die Schlusskurse aller Aktien am Letzten Bewertungstag auf oder über ihrem jeweiligen Basispreis, wird die Aktienanleihe zu 100 % des Nominalbetrags zurückgezahlt. Andernfalls kommt es zur physischen Aktienlieferung. Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der RCB.


Ihre Vorteile   Ihre Vorteile

  • Attraktiver Fixzinssatz: Die Auszahlung des jährlichen Fixzinsbetrags (6,75 % p.a.) erfolgt unabhängig von der Entwicklung der drei zugrundeliegenden Aktien.
  • Sicherheitspuffer: Attraktive Rendite in seitwärts tendierenden sowie moderat fallenden Märkten durch die partielle Absicherung gegen Kursverluste bis zur Barriere von 55 % des jeweiligen Basispreises.
  • Sekundärmarkt: Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt

Risiken   Risiken

  • Barriereverletzung: Sollte die jeweilige Barriere von zumindest einer der drei zugrundeliegenden Aktien berührt bzw. unterschritten werden, sind Anleger ohne Schutzmechanismus eins zu eins dem Marktrisiko ausgesetzt.
  • Limitierte Ertragschance: Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der Fixzinszahlungen begrenzt (2 x 6,75 % während der Laufzeit). An Kursanstiegen der Basiswerte über den jeweiligen Basispreis hinaus nehmen Anleger nicht teil.
  • Emittentenrisiko/Gläubigerbeteiligung („Bail-In“): Zertifikate sind nicht vom Einlagensicherungssystem gedeckt. Es besteht das Risiko, dass die Raiffeisen Centrobank AG nicht in der Lage ist ihrer Zahlungsverpflichtung, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit (Emittentenrisiko) oder etwaiger behördlicher Anordnungen („Bail-In“), nachzukommen. In diesen Fällen kann es zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen.
     

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Bei Interesse steht Ihnen Ihr Berater in der Raiffeisenbank gerne zur Verfügung!

Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das nicht einfach ist und schwer zu verstehen sein kann.

Quelle: Raiffeisen Centrobank AG, August 2019
 


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