Struktur und Transparenz schaffen Vertrauen
Anlagestrategien
Geldanlage ist je nach Wünschen und Vorlieben ein sehr individuelles Unterfangen. Ihre persönliche Anlagestrategie ist dabei die Basis für Ihren Anlageerfolg. Erfahren Sie hier, welche Schritte für die Findung Ihrer Anlagestrategie notwendig sind.
Schritt 1: Das Anlegerprofil
Machen Sie sich Gedanken über folgende Eckpunkte:
Schritt 2: Die empfohlene Portfoliostruktur
Je nach ermitteltem Investmentprofil empfehlen wir Ihnen eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Portfoliostruktur. Ziel ist es, die Ertragschancen am Kapitalmarkt unter Berücksichtigung der damit verbundenen Risiken optimal zu nützen:
- Portfolio 1: Ein Mix aus Geldmarktprodukten und Anleihen deren Emittenten gute Bonitäten aufweisen. Ziel ist es, einen positiven Ertrag zu erwirtschaften und die Wertschwankungen kleiner 2 % p.a. zu halten.
- Portfolio 2: Ein Mix aus Geldmarktprodukten, Anleihen verschiedener Emittenten und Aktien solider Unternehmen. Ziel ist es, einen positiven Ertrag zu erwirtschaften und die Wertschwankungen kleiner 5 % p.a. zu halten.
- Portfolio 3: Ein Mix aus Geldmarktprodukten, Anleihen und Aktien verschiedener Emittenten und Unternehmen. Ziel ist es, einen positiven Ertrag zu erwirtschaften und die Wertschwankungen kleiner 10 % p.a. zu halten.
- Portfolio 4: Ein Mix aus Anleihen und Aktien verschiedener Emittenten und Unternehmen sowie alternative Investments (zB.: Immobilien, Rohstoffe). Ziel ist es, einen positiven Ertrag zu erwirtschaften und die Wertschwankungen kleiner 15 % p.a. zu halten.
- Portoflio 5: Ein Mix aus Aktien verschiedener Unternehmen sowie alternative Investments (zB.: Immobilien, Rohstoffe). Ziel ist es, einen positiven Ertrag zu erwirtschaften und die Wertschwankungen kleiner 25 % p.a. zu halten.
Schritt 3: Der Anlagevorschlag
Sie möchten zwar die Richtung klar vorgeben, dann aber laufende Anlageentscheidungen an professionelle Vermögensverwalter delegieren? Dann sind diese Anlagemöglichkeiten für Sie ideal:
- ab 2.500 EUR KEPLER Strategiefonds
- ab 10.000 EUR WILL – digitale Vermögensverwaltung von Raiffeisen
- ab 50.000 KEPLER Portfoliomanagement
Suchen Sie individuelle Anlagelösungen und möchten einzelne Veranlagungsbausteine zusammenstellen? Dann empfehlen wir Ihnen gemeinsam mit Ihrem Berater Wertpapierprodukte auszuwählen, die strengen Produktrichtlinien unterliegen und zur Ihrem gewählten Investmentprofil passen.
Das Prinzip der Risikostreuung
Um punktgenau ans Ziel zu kommen, braucht es oft mehrere Reisemittel. Wir sprechen dabei von verschiedenen Anlageklassen, die sich unterschiedlich schnell bewegen. Je breiter Sie Ihre Geldanlage aufstellen, desto sicherer kommen Sie an Ihr gestecktes Ziel. Die Art des Reisevehikels und die Geschwindigkeit dabei bestimmen Sie selbst.
