Anlegerprofil: Geschäftsfrau mit verschränkten Armen
Ihr persönliches Anlegerprofil

Für den selbständigen Wertpapierhandel in Mein ELBA muss ein Anlegerprofil mit Informationen zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen angelegt werden.

Anlegerprofil

Bei der Durchführung von Wertpapieraufträgen sind wir aufgrund des Wertpapieraufsichtsgesetzes verpflichtet, mittels Anlegerprofil Informationen zu Ihren Erfahrungen und Kenntnissen mit Wertpapierveranlagungen einzuholen. 

Welche Kenntnisse und Erfahrungen haben Sie?

Hier werden Ihre Kenntnisse und Erfahrungen in folgenden fünf Produkteinstufungen abgefragt:
 

  1. Anleihen
  2. Aktien
  3. Fonds
  4. Zertifikate
  5. Sonstige Produkte: Optionsscheine, Sonstiges

Wird eine dieser fünf Risikoklassen gewählt, werden die folgenden Felder zu Mussfeldern:
 

  • "Ich tätige Geschäfte dieser Kategorie bereits mehr als"
  • "Häufigkeit der Geschäfte"
  • "Umfang der Geschäfte in den letzten drei Jahren" und
  • "Erwerb der Kenntnisse durch"


Wird "Sonstige Produkte" ausgewählt, ist verpflichtend anzugeben, in welcher Untergruppe (Optionsscheine oder Sonstiges) bereits Kenntnisse bzw. Erfahrungen vorliegen.

Kenntnisse und Erfahrungen: Person nutzt Smartphone
Kenntnisse und Erfahrungen

Welche Kenntnisse und Erfahrungen haben Sie?

Hier werden Ihre Kenntnisse und Erfahrungen in folgenden fünf Produktklassen abgefragt:
 

  1. Anleihen
  2. Aktien
  3. Fonds
  4. Zertifikate
  5. Sonstige Produkte: Optionsscheine, Sonstiges

Wird eine dieser fünf Risikoklassen gewählt, werden die folgenden Felder zu Mussfeldern:
 

  • "Ich tätige Geschäfte dieser Kategorie bereits mehr als"
  • "Häufigkeit der Geschäfte"
  • "Umfang der Geschäfte in den letzten drei Jahren" und
  • "Erwerb der Kenntnisse durch"


Wird "Sonstige Produkte" ausgewählt, ist verpflichtend anzugeben, in welcher Untergruppe (Optionsscheine oder Sonstiges) bereits Kenntnisse bzw. Erfahrungen vorliegen.

Auftragsprüfung: Lupe und Chart

Auftragsprüfung

Im Zuge der Auftragserteilung wird geprüft, ob das Produkt, das erworben wird, auch angemessen ist - also ob die Kundin oder der Kunde Kenntnisse und Erfahrungen zu der Wertpapierart hat.
 

Verfügt die Kundin bzw. der Kunde über keine Kenntnisse und Erfahrungen zur Wertpapierart wird der Hinweis "WARNUNG: Der Auftraggeber verfügt zum gewählten Produkt über keine Kenntnisse bzw. Erfahrungen. Das gewählte Produkt ist daher für den Auftraggeber nicht angemessen." ausgegeben. Der Auftrag kann jedoch trotzdem erteilt werden.
 

Es erfolgt jedoch keine Prüfung, ob das gewünschte Wertpapier den Anlagezielen, den finanziellen Verhältnissen oder der Risikotoleranz der Kundin bzw. des Kunden entspricht.

Wartung des Anlegerprofils

Die Kundin bzw. der Kunde kann das Anlegerprofil in Mein ELBA nicht selbst ändern. Sollen Änderungen gemacht werden, kann diese ausschließlich die Beraterin oder der Berater vornehmen. Die vorgenommenen Änderungen werden umgehend aktiv.